Warum Planung?

„Von nichts kommt nichts“, lautet im Volksmund ein altes Sprichwort.

Diese und andere Lebensweisheiten kommen nicht von ungefähr. Letztlich signalisieren diese, dass, egal was man tut, auch in irgendeiner Form ein Mehreinsatz erforderlich ist, um mehr als das Übliche zu erreichen.

Dies gilt auch für die Finanzplanung/Ruhestandsplanung.

Die rückläufige Zinsentwicklung in den letzten Jahren führte dazu, dass viele Anleger unter Berücksichtigung der Inflationsrate und der Ausschöpfung der Zinsfreibeträge real keinen Kapitalzuwachs erzielen konnten.

Am Anfang unserer Beratungstätigkeit steht eine detaillierte Erfassung und Analyse Ihrer derzeitigen Vermögensstruktur. Abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse und Ziele, setzen wir auf Sicherheit, Werterhalt, Kontinuität und Nachhaltigkeit.

Was können Sie tun?

Alte Wege und Denkstrukturen verlassen. Gezielt darauf achten, dass die Erträge aus der Kapitalanlage deutlich über der Inflationsrate und der Kapitalertragsteuer liegen.

Finger weg von exotischen Banken oder riskanten Anlageformen!

Warren Buffet sagte einmal: „Akzeptiere Schwankungen aber verliere kein Geld. Kaufe, was du verstehst und verstehe was du hast.“

Bei der Auswahl der richtigen Anlagen, sollten Sie sich von vier wichtigen Fragen leiten lassen:
1. Verstehe ich das Geschäftsmodell des Anbieters.
2. Woher kommt die Rendite?
3. Welche Risiken gibt es?
4. Passt die Anlage zu mir - habe ich ein gutes Bauchgefühl?

Am Anfang unserer Beratungstätigkeit steht eine detaillierte Erfassung und Analyse Ihrer derzeitigen Vermögensstruktur. Abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse und Ziele, setzen wir auf Sicherheit, Werterhalt, Kontinuität und Nachhaltigkeit.

Diversifikation ist der einzige Weg, das Risiko zu reduzieren, ohne auf Chancen verzichten zu müssen.